自建TA与中登TA,基金代码区分中登TA自建TA

金融it

TA（Transfer Agent）系统是开放式基金过户登记代理系统的简称，这个系统负责在客户和基金公司间记录持有的基金明细情况，同时也负责向代理银行下达各项资金扣划指令，以及基金分红等一些特殊交易。可以说，假如如果没有TA系统，我们只能拿着现金去基金公司现场买基金了，要是买一只还好，要是看中了三五家基金公司的产品，那就要跑三五个基金公司才能买齐。

所以，虽然我们平时很少听到TA这个词，但实际上TA是基金业务中转的核心，它左手领着基金公司、右手牵着销售渠道，极大方便了客户购买，让客户在任何渠道都能挑选多家基金公司的产品。

单独TA下客户账号唯一。每一个TA都有一个特定的代码（客户无需知道），在这个特定代码TA下，每个客户只能有一个账号。比如：建信基金TA代码为053，那么客户在建行第一次申购建信基金产品时，会自动联动开立一个053TA下的账户，而下次客户在农行申购建信基金时，这个053TA下的账户依然有效，不会为客户开立第二个053TA下的账户。无论客户在哪个交易渠道，单个TA下都不会有第二个TA账户。

自建TA与中登TA。在1998年开放式基金登上历史舞台的时候，TA系统都是基金公司自己搭建的，每个基金公司都有自己的TA（代码不同）。2002年，中登公司为了让基金公司节省TA系统重复建设的开销，开立了098和099TA，分别代表深圳市场和上海市场，即把股票市场与开放式基金市场进行了复用，如果有新基金公司不打算自建TA，可以直接接入098和099，然后用分TA系统（简单于TA系统）对接即可。但各基金公司有掌握客户信息的需求，同时分TA系统也是一个较复杂的东西（几乎被恒生电子垄断），所以，各家基金公司普遍采用了双TA接入的策略，即自建TA之外，也与中登TA对接。

TA是基金交易核心环节。TA系统除了与基金公司对接，另一面也与各家销售机构对接，包括：银行、券商、直销端等，如果与某个银行没有对接，那么在这个银行就无法购买该基金公司TA下的产品。大的基金公司TA基本能做到全覆盖，与所有的银行、券商等代理机构都有对接，小的基金公司可能只能对接主要银行和代理机构，所以对于基金客户而言，选择一家大的银行，能选择到更全基金产品。

涉及TA的术语。

跨TA转托管：如果客户打算把LOF基金拿到市场上转让，就需要把份额从基金公司TA转到中登的098（深市）或099（沪市）TA上，这个过程就是跨TA转托管。反之亦然。

中登TA账户：在中登管理的深圳市场和上海市场里，股票账户是一个全功能账户，覆盖了基金账户功能，所以，如果客户之前买过股票，那就已经开立了股票账户，这个账户可以用来买卖基金，并且也不能再开立同市场的基金账户了。

基金代码的学问

基金和股票一样，都有六位的代码，股票里面代码里面，我们可以根据代码很容易分辨这个公司是上海上市，深圳上市，是中小板上市还是创业板上市。比如60XXXX肯定是上海交易所上市的，00XXXX是深圳交易所主板上市，002XXX是中小板上市，30XXXX是创业板上市。

又比如有些上市公司的代码有特殊的意义：招商轮船的前身轮船招商局是李鸿章在1872年提议创办的，招商轮船上市代码为601872，又比如蛇口工业区是1979年开始创办的，所以特意申请了001979的代码。

国内一般情况下基金TA系统分为两种情况：中登和自建。中登就是那个结算股票的中国证券结算登记有限公司，你买的股票都是它结算的。自建TA就是基金公司自己进行建立基金信息登记系统。

中登TA包括所有的ETF、LOF等等场内可以交易的基金（这个不用说，场内交易肯定得中登结算）和部分年岁比较老的基金。

自建TA是基金公司慢慢发展的产物，一开始信息登记系统比较落后，所以自建TA的基金少，中登TA的多，现在随着基金公司IT水平提高，已经反过来了，中登TA少，自建TA多。

一开始基金公司少，基金公司的基金也少，一般每个基金公司也都分配了一个代码比如嘉实基金就被分配了07，07XXXX的基金都是嘉实的，070002这只即使我们不知道基金名字，也会知道这是基金的。兴全基金成立的晚，按照成立顺序就被分配了34，比如340001就是兴全可转债基金。

后来基金公司越来越多，基金公司发行的基金也越来越多，于是证监会就让基金开始以00XXXX开始以此往后排队了，比如天弘基金分配了42，天弘基金很多老基金都是42开头的，但是大家非常熟悉的余额宝成立的晚，代码000198就是排队的结果。

一般来说：15XXXX、16XXXX开头的都是中登TA的深圳交易所基金。融通基金和泰达宏利基金的不一定。比如150XXX是我们熟悉的各类分级基金。

50和51开头是中登TA的上海交易所的基金（交银施罗德基金不一定）。比如场内最大的沪深300ETF代码为510300。

中登TA深圳交易所登记的基金规则一般为前两位以16开头，第三四位为基金公司分配代码，比如我们之前说过嘉实基金是07，那么1607XX都是嘉实基金的，兴全基金是34，那么1634XX都是兴全的，比如163413是兴全轻资产，163402是兴全趋势。

场内货币基金：

511XXX是买入当天有收益的场内货币基金，只要你用股票帐号买入，就享受当天收益，比如511990是很多人熟悉的华宝添益，511880是银华日利。

5198XX是申购型的货币基金，你想买买不到，只能用股票帐号进行申购，申购成功就能享受收益。很多人周四做了逆回购，周五发现逆回购不合算，511开头的交易型货币基金场内溢价了，那么5198XX开头的申购型货币基金要抓紧申购，申购成功就能有周末收益了，申购慢了，超过额度就失败。

1590XX是买入以后下一个交易日才有收益的场内货币基金。这种货币基金买入当天没收益的，周四买入并持有到周四收盘情况，就有周五到周日货币基金收益，哪怕你周五开盘就卖了都无所谓。这种货币基金在周五或是节假日前一个交易日千万别买。

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TA（Transfer Agent）系统是开放式基金过户登记代理系统的简称，这个系统负责在客户和基金公司间记录持有的基金明细情况，同时也负责向代理银行下达各项资金扣划指令，以及基金分红等一些特殊交易。可以说，假如如果没有TA系统，我们只能拿着现金去基金公司现场买基金了，要是买一只还好，要是看中了三五家基金公司的产品，那就要跑三五个基金公司才能买齐。

所以，虽然我们平时很少听到TA这个词，但实际上TA是基金业务中转的核心，它左手领着基金公司、右手牵着销售渠道，极大方便了客户购买，让客户在任何渠道都能挑选多家基金公司的产品。

单独TA下客户账号唯一。每一个TA都有一个特定的代码（客户无需知道），在这个特定代码TA下，每个客户只能有一个账号。比如：建信基金TA代码为053，那么客户在建行第一次申购建信基金产品时，会自动联动开立一个053TA下的账户，而下次客户在农行申购建信基金时，这个053TA下的账户依然有效，不会为客户开立第二个053TA下的账户。无论客户在哪个交易渠道，单个TA下都不会有第二个TA账户。

自建TA与中登TA。在1998年开放式基金登上历史舞台的时候，TA系统都是基金公司自己搭建的，每个基金公司都有自己的TA（代码不同）。2002年，中登公司为了让基金公司节省TA系统重复建设的开销，开立了098和099TA，分别代表深圳市场和上海市场，即把股票市场与开放式基金市场进行了复用，如果有新基金公司不打算自建TA，可以直接接入098和099，然后用分TA系统（简单于TA系统）对接即可。但各基金公司有掌握客户信息的需求，同时分TA系统也是一个较复杂的东西（几乎被恒生电子垄断），所以，各家基金公司普遍采用了双TA接入的策略，即自建TA之外，也与中登TA对接。

TA是基金交易核心环节。TA系统除了与基金公司对接，另一面也与各家销售机构对接，包括：银行、券商、直销端等，如果与某个银行没有对接，那么在这个银行就无法购买该基金公司TA下的产品。大的基金公司TA基本能做到全覆盖，与所有的银行、券商等代理机构都有对接，小的基金公司可能只能对接主要银行和代理机构，所以对于基金客户而言，选择一家大的银行，能选择到更全基金产品。

涉及TA的术语。

跨TA转托管：如果客户打算把LOF基金拿到市场上转让，就需要把份额从基金公司TA转到中登的098（深市）或099（沪市）TA上，这个过程就是跨TA转托管。反之亦然。

中登TA账户：在中登管理的深圳市场和上海市场里，股票账户是一个全功能账户，覆盖了基金账户功能，所以，如果客户之前买过股票，那就已经开立了股票账户，这个账户可以用来买卖基金，并且也不能再开立同市场的基金账户了。

基金代码的学问

基金和股票一样，都有六位的代码，股票里面代码里面，我们可以根据代码很容易分辨这个公司是上海上市，深圳上市，是中小板上市还是创业板上市。比如60XXXX肯定是上海交易所上市的，00XXXX是深圳交易所主板上市，002XXX是中小板上市，30XXXX是创业板上市。

又比如有些上市公司的代码有特殊的意义：招商轮船的前身轮船招商局是李鸿章在1872年提议创办的，招商轮船上市代码为601872，又比如蛇口工业区是1979年开始创办的，所以特意申请了001979的代码。

国内一般情况下基金TA系统分为两种情况：中登和自建。中登就是那个结算股票的中国证券结算登记有限公司，你买的股票都是它结算的。自建TA就是基金公司自己进行建立基金信息登记系统。

中登TA包括所有的ETF、LOF等等场内可以交易的基金（这个不用说，场内交易肯定得中登结算）和部分年岁比较老的基金。

自建TA是基金公司慢慢发展的产物，一开始信息登记系统比较落后，所以自建TA的基金少，中登TA的多，现在随着基金公司IT水平提高，已经反过来了，中登TA少，自建TA多。

一开始基金公司少，基金公司的基金也少，一般每个基金公司也都分配了一个代码比如嘉实基金就被分配了07，07XXXX的基金都是嘉实的，070002这只即使我们不知道基金名字，也会知道这是基金的。兴全基金成立的晚，按照成立顺序就被分配了34，比如340001就是兴全可转债基金。

后来基金公司越来越多，基金公司发行的基金也越来越多，于是证监会就让基金开始以00XXXX开始以此往后排队了，比如天弘基金分配了42，天弘基金很多老基金都是42开头的，但是大家非常熟悉的余额宝成立的晚，代码000198就是排队的结果。

一般来说：15XXXX、16XXXX开头的都是中登TA的深圳交易所基金。融通基金和泰达宏利基金的不一定。比如150XXX是我们熟悉的各类分级基金。

50和51开头是中登TA的上海交易所的基金（交银施罗德基金不一定）。比如场内最大的沪深300ETF代码为510300。

中登TA深圳交易所登记的基金规则一般为前两位以16开头，第三四位为基金公司分配代码，比如我们之前说过嘉实基金是07，那么1607XX都是嘉实基金的，兴全基金是34，那么1634XX都是兴全的，比如163413是兴全轻资产，163402是兴全趋势。

场内货币基金：

511XXX是买入当天有收益的场内货币基金，只要你用股票帐号买入，就享受当天收益，比如511990是很多人熟悉的华宝添益，511880是银华日利。

5198XX是申购型的货币基金，你想买买不到，只能用股票帐号进行申购，申购成功就能享受收益。很多人周四做了逆回购，周五发现逆回购不合算，511开头的交易型货币基金场内溢价了，那么5198XX开头的申购型货币基金要抓紧申购，申购成功就能有周末收益了，申购慢了，超过额度就失败。

1590XX是买入以后下一个交易日才有收益的场内货币基金。这种货币基金买入当天没收益的，周四买入并持有到周四收盘情况，就有周五到周日货币基金收益，哪怕你周五开盘就卖了都无所谓。这种货币基金在周五或是节假日前一个交易日千万别买。